Leistungen rund um Diversifikationskonzepte

Unsere Leistungsbausteine im Überblick

Zwei Formate, ein Ansatz: nüchterne Analyse, Szenarien mit Bandbreiten und klare Dokumentation.

Unsere Leistungen drehen sich um die strukturierte Analyse Ihrer Vermögensstruktur und die Entwicklung von Konzepten zur Streuung über verschiedene Anlageklassen, Währungen und Länder. Wir verkaufen keine Produkte und geben keine Aufforderung zum Erwerb bestimmter Anlagen. Stattdessen erhalten Sie Unterlagen, die Abhängigkeiten, Konzentrationsrisiken und mögliche Alternativen sichtbar machen. Past performance doesn't guarantee future results, doch ein klares Bild hilft, Entscheidungen fundierter zu treffen und Gespräche mit anderen Fachleuten zielgerichteter zu führen.

Formate der Zusammenarbeit

Je nach Ausgangslage reicht ein einmaliger Blick auf die heutige Struktur oder es ist sinnvoll, Varianten und Szenarien über mehrere Termine hinweg zu entwickeln.

Einmaliger Struktur Check Ihrer Vermögensstruktur

hoch

Im Rahmen eines einmaligen Struktur Checks analysieren wir Ihre aktuelle Vermögenssituation mit Fokus auf Übersicht und zentrale Risiken. Nach einer kurzen Bestandsaufnahme ordnen wir Ihre Vermögenswerte und Verbindlichkeiten nach Anlageklassen, Währungen, Ländern und Zeithorizonten. Wir identifizieren Konzentrationsrisiken, Abhängigkeiten von einzelnen Emittenten oder Regionen und halten Liquiditätsbedarfe fest. Auf dieser Grundlage erstellen wir ein kompaktes Dossier, das Ihre heutige Struktur in Grafiken und Kernaussagen zusammenfasst. Ergänzend skizzieren wir erste Varianten, wie eine breitere Streuung aussehen könnte, ohne konkrete Produkte zu nennen. Past performance doesn't guarantee future results, daher verstehen sich alle Hinweise als Orientierung, nicht als Prognose. Dieses Format eignet sich besonders, wenn Sie einen klaren Ausgangspunkt für weitere Gespräche mit Banken, Vermögensverwaltern oder Steuerberatung suchen.

Einmaliger Überblick Kompaktes Dossier Fokus auf Risiken

Anfragen

Vertiefte Begleitung bei Diversifikationsentscheidungen

intensiv

Bei der vertieften Diversifikationsbegleitung gehen wir über den einmaligen Überblick hinaus und arbeiten intensiver mit Szenarien und Varianten. Nach der Bestandsaufnahme entwickeln wir mehrere Strukturvorschläge mit unterschiedlichen Schwerpunkten, etwa höherer Liquidität, stärkerer regionaler Streuung oder geringerer Abhängigkeit von einzelnen Beteiligungen. Für jede Variante zeigen wir Chancen, Risiken und praktische Hürden auf und modellieren Bandbreiten für unterschiedliche Marktentwicklungen. Results may vary, deshalb betonen wir die Unsicherheit von Annahmen und dokumentieren Grenzen der Aussagekraft. In gemeinsamen Terminen diskutieren wir die Varianten, passen sie an neue Erkenntnisse an und bereiten Unterlagen so auf, dass sie in Gesprächen mit externen Fachleuten genutzt werden können. Dieses Format eignet sich, wenn Sie konkrete Umstrukturierungen erwägen oder größere Entscheidungen anstehen.

Mehrere Varianten Szenarioarbeit vertieft Begleitung im Prozess

Termin

Zwei Formate, die wir je nach Situation kombinieren

So arbeiten wir in den verschiedenen Leistungsformaten

Unabhängig vom gewählten Format folgt unsere Zusammenarbeit einem klaren Ablauf. So bleibt der Prozess auch bei komplexen Vermögensstrukturen nachvollziehbar und gut dokumentiert.

Erstgespräch und Auswahl des passenden Formats

Zu Beginn klären wir in einem Orientierungsgespräch, welche Ziele Sie verfolgen, wie Ihre aktuelle Vermögensstruktur grob aussieht und welche Fragen im Vordergrund stehen. Auf dieser Basis entscheiden wir gemeinsam, ob ein einmaliger Struktur Check oder eine vertiefte Begleitung besser passt. Wir erläutern, welche Unterlagen wir benötigen, welche Schritte vorgesehen sind und welche Art von Ergebnisdokument Sie erhalten. Gleichzeitig sprechen wir offen über Grenzen unserer Analysen und weisen darauf hin, dass Past performance doesn't guarantee future results und Ergebnisse abweichen können.

Strukturierte Erfassung der Ausgangssituation

Im nächsten Schritt erfassen wir Ihre Vermögenswerte, Verbindlichkeiten und geplanten Vorhaben strukturiert. Dazu nutzen wir Checklisten, die typische Positionen wie Beteiligungen, Immobilien, Konten und sonstige Anlagen abfragen. Zusätzlich halten wir Zeithorizonte, Liquiditätsbedarfe und persönliche Präferenzen fest. Ziel ist ein vollständiges, aber handhabbares Bild, das sowohl Zahlen als auch qualitative Aspekte berücksichtigt. Diese Datengrundlage ist für alle weiteren Analysen entscheidend, unabhängig davon, welches Leistungsformat Sie gewählt haben.

Analyse von Abhängigkeiten und Konzentrationen

Auf Basis der erhobenen Daten ordnen wir Ihre Positionen nach Anlageklassen, Währungen, Ländern und Emittenten und identifizieren Konzentrationsrisiken sowie Abhängigkeiten. Wir analysieren, wie stark Ihre Struktur von einzelnen Faktoren geprägt ist und welche Teile besonders robust oder verwundbar erscheinen. In dieser Phase entsteht das erste Gesamtbild, das wir in Tabellen und Grafiken aufbereiten. Beim einmaligen Struktur Check bildet diese Auswertung bereits den Kern des späteren Dossiers.

Entwicklung von Varianten und Szenarien

Im Rahmen der vertieften Begleitung entwickeln wir auf Basis der Analyse mehrere Strukturvarianten. Jede Variante verfolgt einen klaren Schwerpunkt, etwa stärkere regionale Streuung, höhere Liquidität oder reduzierte Abhängigkeit von einzelnen Beteiligungen. Für jede Option erstellen wir Szenarien, die unterschiedliche Marktentwicklungen abbilden, und zeigen Bandbreiten möglicher Entwicklungen. Results may vary, daher werden Varianten nicht als Zielpfade verstanden, sondern als Entscheidungsrahmen, in dem Sie Prioritäten setzen können.

Dokumentation, Besprechung und optionale Aktualisierung

Abschließend fassen wir alle Ergebnisse in einem strukturierten Bericht zusammen, der Grafiken, Erläuterungen, Annahmen und Grenzen enthält. In einem gemeinsamen Termin besprechen wir die Unterlagen Schritt für Schritt, klären offene Fragen und definieren mögliche nächste Schritte. Auf Wunsch passen wir den Bericht an, damit er in Gesprächen mit Steuerberatung, rechtlichen Spezialisten oder anderen Partnern genutzt werden kann. Bei laufender Begleitung vereinbaren wir zusätzlich, in welchen Abständen oder bei welchen Anlässen eine Aktualisierung sinnvoll ist.

Wie sich unser Ansatz von typischen Empfehlungen unterscheidet

Aspekt	Typische Empfehlungen	Do it yourself	Iviensaiboeve Ansatz
Fokus auf einzelne Produkte
Unstrukturierte Einzelschritte
Dokumentierte Szenarioarbeit
Trennung von Analyse und Umsetzung
Starker Blick auf Einzelergebnisse
Einbindung externer Fachleute

Für unterschiedliche Ausgangslagen

Für wen sich unsere Formate besonders eignen

Rund ein Drittel unserer Mandanten kommt mit ersten Fragen zur Streuung von Vermögen, ein weiterer Teil verfügt bereits über umfangreiche Anlagen und sucht eine zweite, unabhängige Sicht. Hinzu kommen Unternehmerinnen und Unternehmer, deren Vermögen stark im eigenen Betrieb gebündelt ist. Für jede dieser Gruppen haben wir Formate entwickelt, die denselben Kernansatz teilen: nüchterne Analyse, Szenarien mit Bandbreiten und klare Dokumentation. Past performance doesn't guarantee future results, doch ein strukturiertes Bild hilft, Unsicherheit einzuordnen und Entscheidungen bewusster zu treffen.

Begleitung für Anleger mit ersten Vermögenswerten

Wer erst seit kurzer Zeit Vermögen aufbaut, steht oft vor der Frage, wie breit gestreut die Struktur von Beginn an sein sollte. Wir helfen, grundlegende Schwerpunkte zu definieren, ohne zu überfrachten. Im Fokus stehen Verständlichkeit, einfache Struktur und die Trennung von kurzfristigen Reserven und längerfristigen Bausteinen. So vermeiden Sie, dass sich frühzeitig zufällige Schwerpunkte verfestigen, die später nur mit Aufwand korrigiert werden können.

Zweite Meinung für bestehende Strukturen

Viele private Anleger besitzen bereits verschiedene Anlagen, fühlen sich aber unsicher, wie diese im Zusammenspiel wirken. Wir ordnen bestehende Positionen nach Anlageklassen, Währungen und Ländern, analysieren Abhängigkeiten und zeigen, wo Konzentrationsrisiken liegen. Auf dieser Basis entwickeln wir Varianten, wie sich die Struktur breiter aufstellen lässt, ohne Ihre bisherigen Entscheidungen pauschal infrage zu stellen. Ergebnisse dienen als Entscheidungsgrundlage, nicht als fertiger Fahrplan.

Unternehmer mit hoher Konzentration im Betrieb

Unternehmerinnen und Unternehmer erleben häufig, dass ein großer Teil ihres Vermögens im eigenen Betrieb steckt. Ergänzend existieren private Anlagen, die historisch gewachsen sind. Wir betrachten betriebliche und private Werte gemeinsam und analysieren, wie stark Ihre persönliche Situation von einzelnen Branchen, Regionen oder Kundenstrukturen abhängt. Daraus entwickeln wir Ideen, wie sich schrittweise eine breitere Vermögensbasis aufbauen lässt, die nicht allein am Unternehmenserfolg hängt.

Familien mit starkem Immobilienfokus

Familien mit Schwerpunkt auf Immobilienvermögen stellen sich oft die Frage, wie abhängig sie von einzelnen Standorten oder Segmenten sind. Wir strukturieren Bestände nach Regionen, Nutzungsarten und Mietern und beziehen ergänzende Anlagen mit ein. Szenarien zeigen, wie sich Marktveränderungen, Leerstände oder Regulierungen auswirken könnten. So entsteht ein Bild, das hilft zu entscheiden, welche Objekte Kernbestand bleiben und wo Diversifikation sinnvoll sein kann.

Anleger vor größeren Umbruchsituationen

Personen mit anstehendem Ruhestand oder größerem Liquiditätszufluss benötigen Klarheit, wie Reserven, laufende Einnahmen und langfristige Ziele zusammenspielen. Wir trennen bewusst zwischen notwendigen Rücklagen, planbaren Ausgaben und Vermögen mit längerem Zeithorizont. Auf dieser Basis diskutieren wir, wie sich Abhängigkeiten reduzieren lassen, ohne die gewünschte Flexibilität zu verlieren. Results may vary, doch eine saubere Struktur unterstützt Entscheidungen über Entnahmen und künftige Schwerpunkte.

International aufgestellte Vermögensinhaber

Mandanten mit Vermögenswerten in mehreren Ländern stehen vor zusätzlichen Fragen zu Währungen, Rechtsordnungen und Steuerregeln. Wir schaffen zunächst Übersicht über Standorte, Währungen und beteiligte Emittenten. Anschließend markieren wir, welche Punkte zwingend mit Steuerberatung oder rechtlichen Spezialisten zu klären sind. Unser Beitrag liegt darin, die Komplexität in eine Form zu bringen, die eine koordinierte Abstimmung über Grenzen hinweg ermöglicht.

Familien und Gruppen mit mehreren Entscheidern

Manche Mandate betreffen Familien oder Gesellschaftergruppen, in denen mehrere Personen mitreden. Wir bereiten Unterlagen so auf, dass unterschiedliche Sichtweisen sichtbar werden, ohne den Prozess zu blockieren. Szenarien helfen, Spannbreiten zu verstehen, während Protokolle festhalten, welche Annahmen geteilt werden. So können Beteiligte Entscheidungen auf Basis derselben Informationslage diskutieren, auch wenn sie zu unterschiedlichen Schlüssen kommen.

Nächster Schritt zur passenden Zusammenarbeit

In drei Schritten zum passenden Leistungsumfang

Ob einmalige Analyse oder wiederkehrende Überprüfung – der Einstieg beginnt immer mit einem strukturierten Blick auf Ihre Ziele, Zeithorizonte und die heutige Vermögensstruktur. Daraus leiten wir ab, welches Leistungsbündel sinnvoll ist.

Bestehende Struktur grob zusammentragen

Suchen Sie Unterlagen zu Ihren wichtigsten Vermögenswerten, Verbindlichkeiten und geplanten Vorhaben zusammen. Notieren Sie stichwortartig, welche Fragen Sie aktuell beschäftigen, etwa Konzentrationsrisiken, anstehende Übergaben oder größere Investitionen. Diese Skizze reicht für ein erstes Gespräch aus und hilft, den Rahmen abzustecken, ohne ins Detail gehen zu müssen.
Etwa 10 Minuten
Kurzgespräch zur Einordnung führen

Wir vereinbaren einen Termin, in dem Sie Ihre Situation schildern und wir unsere Formate erläutern. Dabei klären wir, ob ein einmaliger Überblick, eine vertiefte Szenarioarbeit oder eine laufende Begleitung sinnvoll erscheint. Past performance doesn't guarantee future results, daher sprechen wir offen über Grenzen unserer Analysen und darüber, welche Fragen zwingend mit Steuerberatung oder rechtlichen Spezialisten zu klären sind.
Rund 30 Minuten
Format wählen und Mandat starten

Auf Basis des Gesprächs erhalten Sie einen Vorschlag, wie die Zusammenarbeit konkret aussehen kann, welche Schritte vorgesehen sind und welches Ergebnisformat Sie erwarten können. Sie entscheiden in Ruhe, ob Sie dieses Format beauftragen möchten. Erst danach starten wir mit der detaillierten Datenerhebung und Analyse Ihrer Vermögensstruktur.
Wenige Minuten